乾成广州新生代律师成功代理罕见“国内信用证止付”案，刑民双线破局信用证欺诈迷局 | 乾成业绩
发布日期：2026-10-12 浏览次数：444
近日，北京乾成（广州）律师事务所（以下简称“乾成广州”）接受某大型进出口贸易企业（下称“客户”）委托，由苏玉鸿律师团队主办，在时间极度紧迫的情况下，精准运用“信用证欺诈例外”原则，仅用十天时间成功帮助客户完成刑事控告立案，并顺利获得法院中止支付信用证款项的民事裁定。本案实现了“刑民双线告捷”，有效避免了客户近五百万元的巨额经济损失。
信用证被誉为“国际贸易的生命线”，因银行付款仅凭单据表面相符，其独立性原则使得止付案件在司法实践中极为罕见且门槛极高。本案不仅涉及国内信用证这一相对小众的领域，更在开证行已经承兑、付款期限迫在眉睫的绝境下实现了“逆风翻盘”，充分展现了乾成广州律师在复杂商事争议解决与刑民交叉领域的专业实力。
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案情回顾：遭遇伪造单据，巨额货款危在旦夕
客户与某农产品供应商（受益人）签订《采购合同》，约定采用远期跟单国内信用证方式结算。根据约定于2026年9月15日前受益人向客户交货，同时，客户向某商业银行（开证行）申请开立国内信用证。
然而，受益人并未依约交付货物。9月16日银行突然通知，信用证将于极短时间内到期付款。
随后，客户核查发现，受益人向银行提交了《收货确认与货权转移单》，该单据所载内容未经客户确认，印章及签名均系伪造。同时，受益人提交的增值税专用发票已被全额红冲，其提供的《检测报告》检测样本也与合同约定的货物严重不符。受益人涉嫌通过伪造核心单据实施信用证欺诈。
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三大办案难点：时间与法律的双重极限施压
本案的成功办理，关键在于克服三大难点：
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难点一：国内信用证欺诈的认定标准极严。 银行处理信用证业务遵循“表面相符”原则，即使基础交易存在瑕疵，银行通常也会付款。如何迅速固定受益人“伪造单据”的客观证据，成为打破信用证独立性的第一道难关。
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难点二：开证行已承兑情况下的止付困境。 在开证行已经对信用证予以承兑、付款倒计时逼近的情况下，法院发布止付裁定的审查极为审慎，稍晚一步，款项一旦划转，客户将面临追索不能的巨大风险。
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难点三：多线并进，时间极其紧迫。 从发现欺诈到付款日仅有短短数天，且涉及中秋假期，代理律师必须在极短时间内同步完成印章及笔迹司法鉴定、刑事控告立案、法院止付申请三大核心动作，容错率为零。
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乾成解法：专业高效，精准破局
面对错综复杂的案情和稍纵即逝的时间窗口，苏玉鸿律师团队迅速组建专项小组，制定了“鉴定固证、刑事破局、民事止付”三位一体的诉讼策略：
快固定：启动司法鉴定，锁定伪造核心证据。 律师团队第一时间指导客户委托司法鉴定中心，对《收货确认与货权转移单》上的印章及签名字迹进行司法鉴定。鉴定意见书明确指出，案涉印章与样本印文非同一枚印章，签字与样本字迹非同一人笔迹，为“伪造单据”提供了铁证。
强威慑：启动刑事控告，借力打力。 律师团队迅速向公安机关提交刑事控告材料，指出受益人涉嫌合同诈骗。公安机关经审查认为符合立案条件，正式立案侦查。刑事立案不仅对受益人形成强大震慑，也为民事止付裁定提供了有力的证据支撑。
精适用：火速申请止付，精准适用法律。在取得关键证据后，律师团队立即向法院申请中止支付信用证项下款项，并依据《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》第八条、第九条、第十二条充分论证：受益人伪造单据构成信用证欺诈，本案情况紧急，如不立即采取止付措施，将给客户造成难以弥补的损失。
最终，法院完全采纳了代理律师的意见，认定存在信用证欺诈，裁定中止支付案涉国内信用证项下全部款项。
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律师提示与结语
本案的成功办理，不仅是对乾成广州律师在信用证纠纷、刑民交叉领域专业能力的肯定，也为广大企业在国内贸易信用证结算中敲响了警钟：在采用信用证结算时，企业应严格审核单据真伪，特别是涉及印章、签字的确认文件，一旦发现欺诈端倪，应果断采取司法鉴定、刑事控告及申请法院止付等综合性法律手段，抢抓黄金处置期。
乾成广州律师事务所始终致力于为客户提供“高品质、高效率”的争议解决服务。未来，我们将继续深耕复杂商事争议与刑民交叉领域，以专业智慧和果敢担当，为企业的合规经营与财产安全保驾护航。
（注：为保护客户隐私及商业秘密，本推文已对案件当事人、具体金额、案号及办案机关等关键信息进行脱敏处理。）
【团队简介】
苏玉鸿涉外法律服务团队扎根粤港澳大湾区涉外法治前沿，专注深耕一带一路全域涉外法律服务赛道，汇聚涉外法律实务资深专业人士组建稳定服务梯队，秉持专业审慎、商事共赢的服务理念，为跨境经贸往来、海外项目布局、涉外商事争端纾困护航，为各类市场主体跨境经营布局、涉外纠纷处置搭建一体化法律保障体系。
团队深耕涉外法律服务多年，核心聚焦重大疑难争议解决、涉外民商事纠纷处置、国际贸易往来、跨境电商合规运营、跨境投融资等专项法律业务。常年受聘担任上市公司、大型国企、进出口贸易企业、海内外建筑工程企业、主流跨境电商平台常年法律顾问，深谙跨境电商、国际贸易等行业运营全场景痛点，可贴合企业实际经营业态搭建闭环式全流程合规风控体系；面对大额复杂涉外案件，善于抽丝剥茧厘清核心争议焦点，统筹统筹规划兼具法理依据与商业可行性的整体落地法律方案，妥善处置标的逾亿元的跨境股权交易、国际贸易争端、海外地产建工纠纷、跨境知识产权争议等疑难复杂涉外案件，化解各类跨境商事法律风险。
供稿：苏玉鸿律师团队
